AI 智能助手
AI 能帮忙催款和管理往来吗？
AI 根据应收账龄识别逾期和临期客户，生成对账提醒或催款话术，辅助财务和销售跟进回款。
适用情况
适合客户欠款多、人工对账催款耗时的批发和商贸企业。
开始前确认
- 应收和收款数据准确
- 账龄区间已设置
- 催款责任人已明确
分岗位怎么做
财务
- 监控账龄
- 生成对账
- 跟踪回款
销售
- 确认催款内容
- 联系客户
负责人
- 处理疑难欠款
- 调整信用
标准处理步骤
系统按账龄自动归类客户欠款（未到期、临期、逾期）。
AI 标出逾期金额较大或较久的客户，建议优先跟进。
可按客户自动生成对账单和催款话术，由销售或财务确认后发送。
跟进结果登记回系统，更新承诺回款日期。
到期未兑现的自动再次提醒，形成闭环。
对长期拖欠客户提示收紧信用或停止赊销。
涉及的单据与自查清单
这一环涉及的单据 / 台账
做完后自查
- 账龄数据准确
- 催款内容经人工确认
- 跟进结果和承诺已登记
- 闭环跟踪到回款
使用边界
AI 负责提醒和生成内容，是否发送、如何沟通由人决定，不替代法律层面的追偿。
这类操作的常见问题
AI 会自动给客户发催款消息吗？
AI 生成对账和话术，由销售或财务确认后发送，避免未经核实的自动打扰。
催款优先级怎么定？
可按逾期金额和逾期时长排序，优先处理金额大、时间久的客户。
客户承诺还款日期怎么跟踪？
登记承诺日期，到期未还系统再次提醒，直到回款核销形成闭环。